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分散投资策略ppt课件

发布时间:2020-09-16 12:09:20 已有: 人阅读

  分散投资策略ppt课件_理化生_高中教育_教育专区。分散投资策略 ——第九小组 分散投资策略简介 ? 分散投资也称为组合投资,是指同时投资在不 同的资产类型或不同的证券上。分散投资引入 了对风险和收益对等原则的一个重要的改变, 分散投资相对单一证券

  分散投资策略 ——第九小组 分散投资策略简介 ? 分散投资也称为组合投资,是指同时投资在不 同的资产类型或不同的证券上。分散投资引入 了对风险和收益对等原则的一个重要的改变, 分散投资相对单一证券投资的一个重要的好处 就是,分散投资可以在不降低收益的同时降低 风险。这也意味着通过分散投资我们可以改善 风险—收益比率。证券分散投资包括四个方面: 对象分散法;时机分散法;地域分散法;期限 分散法。在实际操作上可以根据不同情况采取 多种方法,但唯一的目的和作用就是降低投资 风险。 分散投资策略意义 ? 分散投资,对大多数投资者来说,是再熟悉不 过。我们可以用一个通俗的比喻来定义:“不 要把所有的鸡蛋放在一个篮子里!”这句话简 要而精确地捕捉住了分散投资的特性。实行分 散投资的意义就在于降低投资风险,保证投资 者收益的稳定性。因为一旦一种证券不景气时 另一种证券的收益可能会上升,这样各种证券 的收益和风险在相互抵消后,仍然能获得较好 的投资收益。 为了避免和减少风险,投资者可以采用分 散投资策略,其具体的操作方 法是将投向有 价证券的全部资金分为三个部 分: ? 一是将一部分资金投人于风险小或无风险 的 债券或优先股上; ? 二是将一部分资金投资于 风险大盈利性强的 普通股上; ? 三是将一部分资金作为投资的预备金,以等待 时机出击 ? 投资于债券和优先股的目的是为了获得比 较 固定的收益,但其收益毕竟是有限的,因为 这类风险小的债券一般质量都比较高,安全性 好,从而收益也就相对来说低一些。投资于普 通股的目的是希望能获得较高的买卖差价,因 为这类股票不仅可能带来较大的股利,而且价 格涨跌的可能性也大,投资者从中获大利的机 会也就多,不过风险也大。把一部分资金作为 预备金的目的是为了作投资组合上的变通调 整。如果证券市场上突然出现了极好的盈利机 会,这个预备金就可以用来及时做成买卖 (一)对象分散法 ? 对象分散法就是在证券投资时,应将其投资的 资金广泛分布于各种不同种类的投资对象上。 具体来说,在证券对象上,可用一部分资金购 买政府债券,一部分资金购买公司债券,还用 一部分资金购买股票。在行业对象上,应避免 将资金集中投放在一个行业上,而应分散投资 在各种行业上。即使是在同一个行业也应分资 金去购买不同的企业或公司的证券,而不应投 资购买一个公司的证券。 (二)时机分散法 ? 时机分散法是指由于证券市场瞬息万变,人们 很难准确把握证券行市的变化,有时甚至会出 现失误,为此在投资时机上可以分散进行。即 在购买证券时可以慢慢投入,经过几个月或更 长时间完成投资。这样可避免由于投资时机过 于集中或者把握不准时机而带来的风险。 (三)地域分散法 ? 地域分散法是指不仅仅持有某一地区的证券, 而应购买国内各个地区乃至于国际金融市场上 发行的各国证券。这样做的好处是可以避免由 于某一地区政治、经济的动荡而可能出现的投 资损失。 (四)期限分散法 ? 期限分散法是由于不同时期市场利率的变化方 向和变动幅度不同,从而导致不同期限的证券 市场的变动方向和变动幅度也大不一样。实行 期限分散化,购买不同期限的证券,就可以减 少利率变动对所持有证券行市的影响,降低利 率风险。 分散投资 的作用 ? 分散投资的主要作用是可降低投资风险。 ? 分散投资也称为组合投资,是指同时投资在不 同的资产类型或不同的证券上。分散投资引入 了对风险和收益对等原则的一个重要的改变, 分散投资相对单一证券投资的一个重要的好处 就是,分散投资可以在不降低收益的同时降低 风险。这也意味着通过分散投资我们可以改善 风险—收益比率。 案例一 ? 分散投资的概念是以减小投资风险为目的,建 造一个包含多种投资的投资组合,让我们举个 简单例子:如果张先生把所有资金全部投资在 A公司的股票上,一旦A公司的股票价格突然 下跌,张先生的投资将承受严峻的冲击;但如 果张先生将资金分别投资在A、B两个公司的 股票上,就算A公司的股价大跌,只要B公司 的股价能够安然无恙,其整体投资组合的回报 都会较完全投资於A公司的组合为佳,意即其投 资风险已大大减小。 此课件下载可自行编辑修改,供参考! 感谢您的支持,我们努力做得更好!

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